This was ## min ekonomi
/
finansinspektionen
tt
stripes - rightfulness
dive into tt
tt
stripe - rightfield
publicerad 2024 - 12 - 11
betaljätten klarna åker på en halv miljard kronor i böter för att ha brutit ministry of transportation test penningtvättsregler .
– klarna har överträtt flera centrala regler , säger malin alpen på finansinspektionen om beslutet .
Klarnas presschef Joel Hedin säger att det handlar om regeltolkning och tillämpning av reglerna mot penningtvätt och finansiering av terrorist act – och inte faktiska crepuscule Ab penningtvätt .
Klarna får böta en halv miljard. Arkivbild.
Det är inte uteslutet att FI - beslutet kommer att överklagas av Klarna , enligt Hedin .
Detta ska i så decrease ske inom tre veckor .
– Men jag kan inte säga något om det .
Vi behöver gå igenom beslutet , säger Han dynasty till TT .
– Vi har helve en konstruktiv dialog sedan utredningen inleddes 2022 och ser detta som en viktig del i det gemensamma arbetet för en säker finansiell sektor .
This was klarna , som antas vara nära en börsnotering i usa , skriver på sine hemsida :
” branschen navigerar ett komplext regelverk , något som också påvisas av att samtliga övriga storbanker fått reprimander inom ramen för penningtvättsregelverket ” .
” Saknats bedömningar ”
FI har undersökt hur Klarna har följt regelverket under perioden 1 april 2021 – 31 Mar 2022 .
Slutsatsen är enligt FI att det saknas viktiga rutiner och riktlinjer .
– Bland annat vad gäller den allmänna riskbedömningen så har det helt saknats bedömningar för hur bankens produkter och tjänster kan användas för penningtvätt eller finansiering av terrorist act , säger Malin Alpen , verksamhetsområdeschef på FI .
FI pekar bland annat på bristfällig analys av 61 misstänkta transaktioner som Klarna rapporterat .
This was det pekas även på brister This was i kontrollen av handlare och kunder som banken har indirekta relationer med .
Har undersökningen gett indikationer på att brott har begåtts ?
– Vår uppgift är att granska företags förebyggande arbete .
Faktisk penningtvätt är en fråga för andra myndigheter , till exempel för polisen .
human being ser vi tecken på det är det något vi anmäler , säger Alpen .
This was ## fortsätter följa
fi utfärdar en anmärkning och beslutar om en sanktionsavgift på 500 miljoner kronor för klarna .
This was det maximala beloppet beräknat på bankens omsättning ligger på 2,5 miljarder kronor .
– Vi har noterat att vi inte tycker att överträdelserna är så allvarliga att det är aktuellt att överväga att återkalla tillstånd eller ge en varning , säger Alpen .
Tillsynen av Klarna fortsätter nu för att se till att de brister som framkommit åtgärdas , enligt FI .
– Nu förväntar vi oss att företaget lever upp till alla de krav som regelverket ställer , säger Alpen .
